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投資の世界においては、 なにかと、レバレッジ！レバレッジ！！と、聞かれますが、 投資初心者の方や、 投資をされていない方にとっては、チンプンカンプン！ではないでしょうか？ スポンサード リンク でも、この『レバレッジ』って、 これを武器にするかどうかで投資家としての人生が変わるぐらい！ 実はとっても！大事なんです。 例えば、 おっさんの人生を劇的に変えてくれた！ 『金持ち父さんシリーズ』の最新作、 『金持ち父さんの若くして豊かになる方法』では、 ・お金の世界で一番大切な言葉は、キャッシュフローで二番目はレバレッジ！ ・レバレッジのコントロールこそ、成功するために最も大切なポイントだ！ と、書いてあります。 （by ロバート・キヨサキ） おっさんも、完全に理解するまでに時間がかかりましたが、 現在では、 「『レバレッジ』を理解し、武器として！活用していくことが、 投資家として成功し、経済的自由を得るための近道である！」 と、断言できます！ スポンサード リンク そこで今回は！ レバレッジ（leverage）について取り上げて行きたいと思います！ まず、“leverage”にある、“lever”とは、『てこ』の意味です。 皆様、小学生の時に習った、 『てこの原理』を覚えていらっしゃるでしょうか？ 『てこの原理』とは、「小さな力で大きな物を動かす！」原理でしたよね？ これを投資の世界で言い表すと、 「手持ちの資金よりも多い金額を動かすこと！」と、なります。 そして、この行動を『レバレッジを掛ける！』と呼ぶのです。 さてさて、レバレッジを掛られる！金融商品として、 『FX（外国為替証拠金取引）』や『信用取引』、 『不動産投資』などが挙げられますよね？ スポンサード リンク これらの投資活動の仕組みとしては、 投資をする際に、 『自己資金』だけでなく、 さらに多くの資金を調達する！（＝レバレッジを掛ける！）ことで、 より大きなリスクを取って、大きなリターンを追及しております。 う～む、「レバレッジ」のようなカタカナ語は、 ひらがなで、わかりやすく説明することが難しいのですが、 「レバレッジが大きい＝リスク＆リターンが大きい」 と、いうイメージをまず、持っていただければOKです♪ それでは、次に参りましょう。 さて、レバレッジとは、 資金を調達することで、リスクもリターンも高めることである！ と、ご理解頂けたと思いますが、 レバレッジは、『レバレッジ＝○倍！』のように、 『数字』によって、その大きさを表現することができます。 例えば、 5000万円のマンションを投資用に購入するために、 ・自己資金を1000万円 ・銀行からの融資4000万円 の条件で投資したとすると、 「レバレッジ＝５倍」で投資した！ということになります。 つまり、５０００万円の投資金額のうち、 自己資本は、５分の１である、１０００万円ということになりますから、 自己資金の１０００万円で投資した場合よりも、 リスクもリターンも５倍！になるということですね。 ここで注目したいのは、 レバレッジが３倍なら、リスクもリターンも３倍になる！ レバレッジが５倍なら、リスクもリターンも５倍になる！ という部分です。 レバレッジを掛けた分、リスクもリターンも同じ分だけ！大きくなることから、 レバレッジの仕組みを理解すれば、 『レバレッジ』という用語はとても使いやすい投資用語なのです♪ つまり、レバレッジ○倍 → リスクもリターンも○倍 という、方程式が成り立つのですね。 ですから、例えば、 投資仲間から、 「今、レバレッジ４倍で米ドルに投資している！」って聞かされれば、 今、どのくらいリスクを取っているのか？一発で！わかりますよね♪ もちろん、自動車をローンを活用して購入する場合も、 レバレッジを使っていることとなります。 ８００万円のベンツを ・自己資金 ２００万円 ・ローン ６００万円 で購入すれば、「レバレッジ４倍！」で車を購入したことになります。 この場合も当然、レバレッジを掛けた分だけ、金利負担が増えることとなります。 このように、 「自己資金の何倍でポジションを取っているのか？」 一発で！表現する言葉が、『レバレッジ』なのです。 どうでしょうか？ なかなか便利な言葉ではないでしょうか？笑 スポンサード リンク もちろん、レバレッジを活用！することにより、 期待されるリターンが高まると同時に、リスクも高まることとなりますから、 『レバレッジを掛ける！』投資方法は、上級者にオススメです。 皆様、レバレッジを自由自在に使いこなす！ 卓越した投資家になるまで、成長していきましょう！！ （参照：『FX レバレッジ比較』 『FXにおけるレバレッジの活用法』） ※参考：おっさんは、２００１年９月、『１００万円の軍資金』で、投資をはじめました♪ おっさんの『お金持ちへの道』途中経過♪ → 『運用成績』、『配当金』、『不労所得グラフ♪』 『年度別運用成績』 『投資先投資レポート』 『当サイトの運営方針』 『自己紹介』 『メディア掲載履歴』 ※日本の金融危機が起きる前に！！ → 今こそ！！個人金融資産の『インフレ対策♪』が必要不可欠ですっ！！ → 参照：『外国通貨建て資産へ投資する！！ということ。』 |
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