今後の日本の国家財政と日本国債と利上げ時期　

～日本国債暴落は勃発するか？？～

～日本国債暴落はくるか？日本の国家財政と日本国債特集～

「打倒！金持ち父さん」では！！

・『日本の国家財政』

・『日本国債問題』

　について、

徹底的に！！取り上げておりますが、

参考：『日本の財政破綻徹底分析』
　『日本は財政破綻後、ハイパーインフレ突入へ！』『日本国債暴落分析』

今回は、視点を変えて！！

「今後の『利上げ』時期にどうなるのか？？」

　について考えていきたいと思います♪

日本の財政、日本国債にとって、

・最悪のケースは、

何といっても！！

　→　利上げ時期に、国債が暴落する！！

　ことです。。

日本国債は、

いわゆる『債券』の一つでありますから、

・『利上げ』が行われると、、

　→　新規の日本国債の金利が上がる！！

　ことになりますから、

・『既存の日本国債』については、

　→　相対的に、価値が下がる！！

　ことになります。

現在、

・銀行や、
・郵貯、
・公的年金、

　などは、

大量の日本国債を保有しておりますから、、

・金利が上がると、、

　→　保有資産の価値が一気に！！下がるのです。。

当然、上記のような金融機関、機関投資家は、、

　→　大きな『含み損』を抱えることになります。。

　→　いわゆる、日本国債暴落！！ということですね。。

こうなると、、

銀行や、郵貯、年金に資金を預けているのは、、

　→　我々、日本国民ですから、、

回りまわって、、

日本国民の資産価値も低下してしまうのです。。

資産価値が少し下がるぐらいであれば、まだいいのですが、、

・日本国債が暴落したら、、金融不安が進み、、

　→　一気に！！複数の銀行がつぶれてしまうかもしれません。。

恐ろしいですね。。（泣）

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さて！！

いったい、いつ、利上げが行われるのか？？

　→　誰にもわかりませんが、、

ここで大切なポイントは！！

　→　どのような形で利上げになるのか？？

　ということです。。

まずは、

・景気が回復して、利上げが行われる場合♪

　→　これは、良性の利上げですね♪

この形であれば、

日本経済にとっても、プラスの利上げとなります。

しかし！！

・日本の国家財政不安が引き金となった、、

　→　日本国債暴落による、利上げとなれば、、

これは、恐ろしいことになります。。

これは、悪性の利上げです。。

スキームとしては、次の通りです。

・日本の国家財政は、恐ろしい赤字。。

　→　日本国債は、デフォルト（債務不履行にならないのか？？）

　という、不安が進行し、、

　→　日本国債がさらに！！格下げ。。

　こうなると、、

企業の社債と同様、格付けが低くなると、、

　→　債券を買う投資家のリスクが上昇するので、、

　→　資金調達する際の金利が上昇します。。

つまり、日本国債発行時の金利が上昇してしまうのです。。

現在は、ただでさえ！！

銀行、郵貯、年金といった、

日本国債購入のメインプレイヤーは、

　→　体力の限度いっぱいまで！！

日本国債を購入済みであり、

　→　これ以上の買い余力は、残されていない状況にあります。。

そんな中！！

・日本の財政状況の悪化

　→　日本国債暴落！！（＝日本国債金利の上昇）

　が起こると、、

上記に示したとおり、

・既存の日本国債保有者の含み損が発生し、、

　→　銀行がいくつか潰れ、金融不安が発生。。

そして、さらに！！

・日本国債の金利が上昇するということは、、

　→　日本政府による利払いが増加する！！

　ことになりますから、、

さらに！！

日本の財政が悪化してしまうのです。。

現在、日本国債の残高は、、

　→　９００兆円を超えておりますから、、

調達金利が１％増えるごとに、、

　→　毎年、約１０兆円の追加利払いが発生してしまうのです。。

現在の日本の税収は、、

　→　２００９年度で、３７兆円ですから、、

仮に、、国債が暴落して！！

・日本国債の買い手がつかなくなり、、

　→　３％も金利が上昇してしまったら、、

　→　年間３０兆円も！！

追加の利払いが発生してしまうのです。。

こんなの返せっこないですよね。。（泣）

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このような、

・国債暴落論は、

金融市場で、

折に触れてささやかれる定番テーマですが、

・デフレと、
・超低金利が、

　→　どっかりと腰をすえている！！

現状では、

・金利急騰のメカニズムや、
・これによる影響が、

ピンと来ない方がほとんどでしょう。

しかしながら！！

上記のような恐ろしいシナリオが、

　→　いつ起きてもおかしくないほど！！

日本の国家財政は、ヤバイ！！のです。。

もちろん、民主党の先生方は、、

経済オンチの方ばかりですので、、

　→　全く、気づいておりません。。泣

その結果、

・消費税値上げ！！をすると、、

　→　選挙で負けるので、、

消費税値上げから、逃げているのです。。

上記のような危険が日本にはある！！

　ということを、

我々、個人投資家は、

頭に入れておかねばならない！！と思います。

一方で、市場では、

・超低金利政策が続いているうちは、

　→　長期金利が大幅上昇する可能性は低い♪

　というコンセンサスがあります。

なぜならば、、

市場には、

・政策金利（日銀が調節している金利）

　→　６か月物など短期金利
　→　２年債、５年債などの中期債利回り
　→　１０年債など長期債利回り

　という具合に、

・短期から長期へと流れる、

金利のバランス調整機能があるからです♪

短期金利や中期債とのバランスを考えると、

将来の利上げが見えない限り、

長期金利が４～５％といった水準まで

　→　一気に、独走する！！とは、

通常は、考えにくいです。

つまり、

・『デフレ＝超低金利政策』が続く間は、

日本国債危機は、顕在化しにくい♪のです。

しかし、問題は、

・低金利の出口が見えてきた時です。

とりわけ危機なのは、

・資本流出による円急落！！などで、

インフレ懸念が高まり、

利上げをしないと、
お金を国内にとどめておけない！！

　ような危機的な状況で、

　→　国債が暴落するケースです。

しかしながら、日本は、

・自国通貨建て（＝日本円建て）の債務しかない上、

（日本国債の９０％を日本国内で消化しております♪）

通貨防衛の原資である、外貨準備も豊富です♪

１９９０年代のアジア危機や、

ロシア危機のように、

・通貨と国債が、

　→　歯止めなく売り込まれる！！

　ような極端な状態には、体質的に陥りにくいです。

でも、中長期でみれば、

・高齢化による貯蓄の取り崩しや、
・国内産業の空洞化による経常収支の悪化

　などで、

　→　カネ余りが国債消化を支える！！

　という、

現在のバランスが崩れるリスクがあります。

このように、

経済と税収の回復を伴わない、

・悪い金利上昇の場合、

『３～４％程度』という、

他の先進国並みの水準への上昇でさえ！！

　→　十分な脅威になります。。

なぜならば、、

今の低金利状態♪ですら、、

国の利払い費は、

　→　年間『１０兆円』に近くにのぼります。

まあ、当然！！

既発分の国債の利率が、

すぐに変わるわけではないですが、

日本政府は、

短期証券１１０兆円超を、

　→　借り換えで回しており、

日本政府の借入の内、

『変動金利』ローンの規模は小さくありません。。

数年単位で、高金利が定着すれば、

中期債の借り換えが進むにつれて、

利払い負担は、あっという間に！！膨らむのです。。

また、

・中期的な市場発の財政危機リスク

　も高まっております。

財務残高があまりに膨らみすぎて、

マーケットで金利が上がり出してしまえば、

・財政悪化
　→　増税懸念
　→　資本の海外流出・国債消化難
　→　金利上昇

　という悪循環に陥りかねないです。

長らく、『オオカミ少年扱い』

　されてきた国債暴落論ですが、、、

果たして、日本政府は、

市場の信認をつなぎ留められるのか？？

向こう数年が日本の正念場になりますね！！

最後に、日本国債暴落。。

　→　長期金利上昇！！で何が起きるか？？

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シュミレーションしてみましょう♪

○長期金利＝３％（１０年物　日本国債）

・１０年物固定住宅ローンが、

　→　なんと！！６％超えとなります。。

これでは、誰も、マンションを変えなくなりますよね、、

すると、、

　→　不動産価格の暴落！！が起きるのです。。

さらに！！

国の利払いが、２０兆円を突破！！します。。

現在は、

利率＝約１．４％で、年間１０兆円の利払いです。

○長期金利＝４％

・大手銀行の国債含み損が、５兆円になります。。

・国の利払い　３０兆円突破

利払いが、社会保障費を上回る！！

　→　国の最大支出項目になります。。

恐ろしい世界ですね。。

○長期金利＝５％

もう、想像つきませんね。。

　→　インフレ＆円急落　でしょうか？？？

以上のように、、

・日本の国家財政悪化により、、

　→　日本国債暴落＝悪い金利上昇

　となれば、、

恐ろしいことになり、、

・リーマンショックよりも大きい、、

日本発の！！世界金融危機が勃発するのです。。

民主党政権には、

いち早く！！消費税値上げを断行してもらい、、

　→　日本の国家財政不安について、

市場に安心感を持たせて欲しいものですね。。

※参考：おっさんは、２００１年９月、『１００万円の軍資金』で、投資をはじめました♪

　おっさんの『お金持ちへの道』途中経過♪
　　→　『運用成績』、『配当金』、『不労所得グラフ♪』『年度別運用成績』『投資先投資レポート』
　　『当サイトの運営方針』『自己紹介』『メディア掲載履歴』

※日本の金融危機が起きる前に！！

　→　今こそ！！個人金融資産の『インフレ対策♪』が必要不可欠ですっ！！

　→　参照：『外国通貨建て資産へ投資する！！ということ。』

　→　『インフレ対策徹底本部』『日本にハイパーインフレがやってくる！！』

『金持ちへの勉強部屋』へ戻る！！

※今後、日本では、

　→　『消費者物価指数』が高まり、、

　→　確実に！！『インフレ』が進行していきますから、、

銀行預金にしておくと、、『大切な資産』は、

　→　実質的に減り続けていくことでしょう。。泣

また、日本の『近い将来』を分析すると、、

・『貿易赤字』の定着

・『経常赤字国』へ転落。。

・『日本国債暴落』。。

　をきっかけにして、、

・日本発の『金融危機』の勃発。。

・日本の『財政破綻』が現実化

　→　『日本がハイパーインフレ突入へ！！』

　という流れで、、

・『１米ドル＝１０００円』の超円安時代。。

　になりそうな雰囲気です。。泣

なので！！

『日本円の価値』がある♪今のうちに！！

・『日本のハイパーインフレリスク』に対応しつつ♪

『コカ・コーラやＰ＆Ｇ、ＪＮＪ』のような安定優良企業の株式へ、

　→　資産をシフト！！しておくことで、

配当金を『３％』もらいながら、、

資産を『米ドル建て』にして、

　→　長期的な『円安』に備えることができます♪

グローバル優良企業への投資は、

・インフレ対策
・円安対策
・安定配当収入

　と、『一石三鳥』の投資なのです♪

どうかご一緒に、楽しみながら♪

投資していきましょう！！

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