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〜『親の資産運用』を徹底分析♪リタイア世代こそ！！積極的な『インフレ対策』が必要♪〜スポンサード リンク ○ご質問 お世話になります。 先日来、 『頭の固い両親へ！！資産運用の必要性を説得する方法とは？』 ご相談をさせて頂いております中国在住の山さんです。 この度、中国春節で、 日本一時帰国しまして早速両親に相談を決行致しました。 おっさん様の角度からご覧頂き、 どう映るか？ 何かリスクがあるか？ どんなご意見でも結構ですのでご助言頂けないでしょうか。 《結論》 ・資産一部（少なめ）を『ドル資産』管理へ移行 ・息子ネット管理ではなく、プロの外部管理 → 大和証券にて「世界投資適格債権ファンド」を利用（米ドル建てコース） 《ファンド特色》 １、世界の投資適格債権に投資（A格付以上の会社へ投資） 現時点ではトヨタ自動車、P&G、ゴールドマンサックス、フランス電力、AT&T等 ２、毎年５、１１月に分配。 ３、債権利回り1.84％、円と米の金利差0.1％＝合計金利1.5％ ４、購入時手数料は1.5％〜2.1％程度 ５、管理手数料は年率1.34％ 《詳細》 ・ハイパーインフレリスクへの理解は進んだ（円資産の分割運用は一定理解） ・大和のファンドラップも検討しましたが、 すべてのタイプに一定量日本資産（株式、国債）が入っており、 元々の目的である 「全資産が円である現状からのヘッジ（米国資産を保有）」にはならないと判断。 ・息子がネット証券で、、、、というには抵抗（泣） ・よって大和証券にて運用を委託 私としては一定の手数料はともなく、 まずは両親の一部資産（200万円程度からスタート）を こうやって『ドル建て』で管理し始める事が大切かなと感じております。 そこに一定の理解ができた事が嬉しいです。 ただ本当にこのファンドで当初の目的が達成できるのか、 今後の暴落に備える！！には、 安全なのかどうか、おっさん様の目線で厳しく採点頂けないでしょうか。 おっさん様のご判断を経て、こちら購入を決行したいと思っております。 （他力本願で申し訳ございません。当然最終責任は私にあり、です） いつもありがとうございます。 Quetion bｙ 山さん ※参考：おっさんは、２００１年９月、『１００万円の軍資金』で、投資をはじめました♪ おっさんの『お金持ちへの道』途中経過♪ → 『運用成績』、『配当金』、『不労所得グラフ♪』 『年度別運用成績』 『投資先投資レポート』 『当サイトの運営方針』 『自己紹介』 『メディア掲載履歴』 『金持ちへの戦略』 スポンサード リンク ○ご回答 山さん、 『海外転勤すると証券口座はどうなるのか？？』 『頭の固い両親へ！！資産運用の必要性を説得する方法とは？』 に引き続き、 『金持ちへの相談所』へ『素晴らしいご相談』を下さり、ありがとうございます♪ そして、『その後の経過』をありがとうございます♪ 『ハイパーインフレ対策』として！！ まずは！！ 『外国通貨建て資産』へ分散すること！！ は、『とても大きな一歩』である！！と思います♪ なので、本当に！！良かったですね♪ 何より！！ ・『ハイパーインフレ』リスクへの理解は進んだ♪ ことが、一番ですね！！ 山さんは、 かなりご心配されておりましたが、、笑 『ご両親の頭』は『やわらかい！！』ですね♪ さて！！ 『インフレ対策徹底本部』 『日本の借金を徹底分析♪日本のハイパーインフレ突入は避けられない！』 にて取り上げておりますように、、 日本でハイパーインフレが勃発した！！場合、、 『日本円』、『日本国債』、『国内債券』といった、 → 『円建て資産』の価値が暴落して！！しまいます。。泣 『日本株』、『日本の不動産』は、 → 一時的に暴落しますが、 → 元々、『インフレ対応資産』ですので、 → 『インフレ率』に伴って！！価格は上昇します♪ 参考：『インフレ対応資産へ投資しよう♪』 一方で！！ 『米国株』を代表とする『外国株』、『外国債券』は、 → 『外国通貨建て資産』ですから、、 参考：『外国通貨建て資産へ投資すること』 ハイパーインフレ後、、 → 『日本円』が大暴落する！！ことにより、、 『外国通貨建て資産』は、 → 上昇する！！ことになります♪ なので！！ ハイパーインフレになる前に！！ 『外国通貨建て資産』へ資産を分散しておくこと♪ これこそが！！一番大切なのです♪ そして今回！！ 山さんのご両親が、投資を決定された！！投資先は、 → 『外国債券』となります♪ 《ファンド特色》 １、世界の投資適格債権に投資（A格付以上の会社へ投資） 現時点ではトヨタ自動車、P&G、ゴールドマンサックス、フランス電力、AT&T等 ２、毎年５、１１月に分配。 ３、債権利回り1.84％、円と米の金利差0.1％＝合計金利1.5％ ４、購入時手数料は1.5％〜2.1％程度 ５、管理手数料は年率1.34％ この商品は、 『外国債券』ですので、 → 『米ドル建て資産』となります♪ なので！！ 『インフレ対策』として！！ → 『適した投資先』だと思います♪ 『金利』は、あまり付きませんが、、 → 『米ドル』で『預金』しているよりは、、 → 『金利』は多くもらえて、『数倍マシ』だと思います♪ 今後、『アメリカの金利』が上がっていけば、 → 『利回り』が改善する！！余地があると思います♪ しかし、、『金利』が低い分！！ → 『安全性は高い！！』投資先ですね♪ なので、、 『現役世代』である！！山さんにとっては、 → 少し物足りない投資先だ！！と思いますが、、笑 『ご両親』にとっては、 → 『リスク』が低く最適な投資先である！！と思います♪ 何故ならば！！ 今回の最大の目的は！！ ・『ハイパーインフレ対策』として、 → 『外国通貨建て資産』へ資産を分散する！！ ことなのですから♪ なので『目標』は達成している！！と思います♪ しかし、、 ・『ハイパーインフレ対策』で資産分散♪ ＋ ・さらに！！『資産』も増やす！！ のであれば、、 → 『外国株』も組み入れる！！ことが必要だと思います♪ さて！！詳細を見ていくと、、 ・購入時手数料『１．５％〜２．１％』 ・管理手数料 『年率１．３４％』 これは、かなり高い！！ですね。。泣 もちろん、『対面証券』では、 → 『普通の手数料』設定だと思いますが、、 一方で！！ 『ネット証券』であれば！！ 同じような商品でも！！ 『外国債券ファンド』で、 ・購入時手数料 『無料』 ・管理手数料 『年率０．５％』 程度ものがたくさんある！！のです♪ せっかくの『債券の利回り』も、、 → ほとんどが持っていかれてしまいます。。大泣 『大和証券』は、 → 代表的な『対面証券』です。 『ネット証券』と『対面証券』では、、 → 『ビジネスモデル』が全く違いますから、、 今回は、、 → 『対面証券』の安心を選択する！！のであれば、、 → 仕方ない！！『安心料』だと思います。。泣 しかし、、 それにしても、、 『対面証券』は、手数料が高い！！ですね。。泣 現代においては、 『投資信託』よりも、 → 『運用手数料』が安い！！ → 『ＥＴＦ』(上場投資信託）が一般化してきております♪ 例えば、、 アメリカの超優良企業全体へ！！ → 分散投資できるＥＴＦ♪である、 『ＳＰＹ』の場合、 → 年間運用手数料 『０．０９４５％』です♪ → とんでもなく安い！！ですね♪ 『ＳＰＹ』へ投資すれば！！ → 『毎年２％の配当金』を受け取りながら、、 → １０年で『２倍〜３倍』のリターンも期待できます♪ 参考：『アメリカの超優良企業全体へ分散投資♪ＳＰＹ徹底分析』 さて！！お話をまとめますと♪ 今回の投資先(外国債券ファンド)は、 ・『インフレ対策』として、 → 『適した投資先』である！！ ・『資産』を増やしていく！！よりも、、 → 『安全第一』の投資先ですね♪ なので！！まず、第一歩としては、 『最高のスタート』ではないでしょうか？？ そして、もっと『欲』を言えば！！ ご両親に、、 『ネット証券』であれば、、 → 『手数料』が半分以下である！！ ということをお伝えして♪ 次回からは、、 ・『ネット証券』でも買ってみる！！ さらに！！ 『資産』を増やす！！ことも、考えて、、 ・『外国株』も一部、組み入れてみる！！ ことを検討してもいい！！と思います♪ 山さん、この度は！！ 素敵な親孝行、お疲れ様でした♪m(_ _)m よかったですね！！ おっさんも、うれしいです♪ 『ご両親の世代』で、しっかりと！！ → 『ハイパーインフレ対策』をしている！！のは、、 → 『１割以下』ではないでしょうか？？泣 今後とも、しっかりと！！フォローしていきましょう！！ 『豊かな老後を徹底分析♪』でも、取り上げましたが、、 『リタイア世代』の場合、、 『定期収入』となる！！ → 『年金』が『円建て資産』ですから、、泣 少なくとも！！ 『年金』以外の資産は、、 → 『外国通貨建て資産』へ分散しておかないと、、 いざ！！ハイパーインフレが勃発した時には、、 『生活』が苦しくなってしまう！！と思います。。泣 なので！！ おっさんとしましては！！ 『リタイア世代』こそ！！積極的な！！ → 『ハイパーインフレ対策』が必要である！！と思います♪ 山さん！！ 今回も、皆さんの参考になる！！ ご相談を頂きありがとうございました♪ 今後とも！！ お互い長期的に頑張りましょう！！ ※山さんのその後のご質問です♪ → 『『資産運用』において、『投資先を選ぶ！』ことと『投資するタイミング』は、どちらが大切か？』 Answered bｙ おっさん スポンサード リンク ※日本の金融危機が起きる前に！！ → 今こそ！！個人金融資産の『インフレ対策♪』が必要不可欠ですっ！！ → 参照：『外国通貨建て資産へ投資する！！ということ。』 → 『インフレ対策徹底本部』 『日本にハイパーインフレがやってくる！！』 → 『ハイパーインフレに便乗して！資産を１０倍以上にしよう♪』 → 『資産防衛のためのハイパーインフレ特集♪』 → 『ハイパーインフレで資産１００倍計画♪』 → 『ＦＸ投資でもハイパーインフレ対策♪』 → 『ＦＸ投資で資産を３０倍にする！！ハイパーインフレＦＸ投資法』 『金持ちへの相談所』へ戻る！！ ※投資資金を賢く獲得しよう♪ → 『クレジットカード利殖法♪』 ※今後、日本では、 → 『消費者物価指数』が高まり、、 → 確実に！！『インフレ』が進行していきますから、、 銀行預金にしておくと、、『大切な資産』は、 → 実質的に減り続けていくことでしょう。。泣 また、日本の『近い将来』を分析すると、、 ・『貿易赤字』の定着 ・『経常赤字国』へ転落。。 ・『日本国債暴落』。。 をきっかけにして、、 ・日本発の『金融危機』の勃発。。 ・日本の『財政破綻』が現実化 → 『日本がハイパーインフレ突入へ！！』 → 『日本で本当に！！ハイパーインフレが発生するのか？』 → 『ハイパーインフレ徹底対策のまとめ♪』 という流れで、、 ・『１米ドル＝１０００円』の超円安時代。。 になりそうな雰囲気です。。泣 なので！！ 『日本円の価値』がある♪今のうちに！！ ・『日本のハイパーインフレリスク』に対応しつつ♪ 『コカ・コーラやＰ＆Ｇ、ＪＮＪ』のような安定優良企業の株式へ、 → 資産をシフト！！しておくことで、 配当金を『３％』もらいながら、、 資産を『米ドル建て』にして、 → 長期的な『円安』に備えることができます♪ グローバル優良企業への投資は、 ・インフレ対策 ・円安対策 ・安定配当収入 と、『一石三鳥』の投資なのです♪ どうかご一緒に、楽しみながら♪ 投資していきましょう！！ 参考：『米国株投資で１億円を目指そう！！』 『すべての日本人が米国株投資すべき理由とは？』 『米国株の高配当金ランキング♪連続増配の超優良企業へ投資しよう！』 |
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