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〜『J−REIT』投資分析♪『借金』の『長期固定化』が必要不可欠!!〜スポンサード リンク ○ご質問 おっさん様、こんにちは! いつも「打倒金持ち父さん」を楽しくHPを拝見させて頂いてます。 以前、 『投資VSマイホーム購入徹底分析♪『住宅ローン』はいつまで超低金利が続く?』 『『年収600万円』で『3000万円の住宅ローン』は大丈夫か?徹底分析♪』 にて、 おっさん様から 『マイホーム取得』についてのアドバイスを受け、 『実現』に向けて!!動いています♪ 現在は、『土地探し』の段階ですが、 (最大の難関かもしれません(^_^;))、 おっさん様からヒントを頂いたように。 「なるべく価値の下がりにくく高すぎないもの目線で!!」 『マイホーム作り』を出来るよう頑張っています♪ 良心的な建築会社さんとも出会えたので、後は縁とタイミングですね! 不安もありますが、 今の『固定35年ローン』が『お宝ローン』になる!! という助言のおかげで、 『住宅ローン徹底分析♪固定金利の住宅ローンが、近い将来『お宝ローン♪』になる理由』 『前向き』に進めて行けそうです。 さて!!今日は、 資産運用について、また質問させてください。 私は現在、 『Jリート』をいくつか購入して運用しています。 株価の上昇に伴い、 『利益』もほどほどに出てはいる!!のですが、 マイホームの取得を控えているので、 そろそろある程度、 運用金の中からも資金を確保しておきたい!!と考えています。 地元の銀行では、 『諸費用込み』でマイホームローンを借りれるらしいので 『頭金』なども含めて、目処が立てば、 再び、『運用金』として戻したいと思っているのですが、タイミングが難しくて。。 ちょうど先日、おっさん様が記事の中で、 『日本株のバブル暴落』を検証されていました。 短期戦略を取る!!とすれば、 2015年4月〜5月に『日本株』が上昇していたら『5月末』前には、 一度、ポジションを減らし『暴落』に備えた方が良いかもしれない と書いてくれてました。 一般的な『株』と『Jリート』では、 違うことも多いかもしれませんが、同じような戦略も成り立つでしょうか? また、今後の日本において、 Jリート投資については、どのように考えられますか? やはり、日本株と同じように、 2016年以降は、 なるべく減らしておいたほうが良いでしょうか? 私は、一旦、ポジションを減らした後、 再び投資する!!際には、 『米国株』を中心に、、と考えてはいるのですが、 Jリートの企業への愛着もあって迷います。 おっさん様のアドバイスを頂きたいです! どうぞよろしくお願い致します。 Quetion by 未来の投資家さん ※参考:おっさんは、2001年9月、『100万円の軍資金』で、投資をはじめました♪ おっさんの『お金持ちへの道』途中経過♪ → 『運用成績』、『配当金』、『不労所得グラフ♪』 『年度別運用成績』 『投資先投資レポート』 『当サイトの運営方針』 『自己紹介』 『メディア掲載履歴』 『金持ちへの戦略』 スポンサード リンク ○ご回答 未来の投資家さん、 『投資VSマイホーム購入徹底分析♪『住宅ローン』はいつまで超低金利が続く?』 『『年収600万円』で『3000万円の住宅ローン』は大丈夫か?徹底分析♪』 に引き続き♪ 『金持ちへの相談所』へ『素晴らしいご相談』を下さり、ありがとうございます♪ 未来の投資家さんの『不動産購入計画』がうまくいっていて、 おっさんも、とてもうれしい!!です♪ さて!! 『J−REIT』に関してですが、 『不動産』を買う!!『投資信託』のようなものでして♪ → 『不動産投資』を『少額』から始められる!! ことが最大のメリットですね♪ 参考:『J-REIT(不動産投資信託)投資特集♪』 『株式』だけでなく!! 『資産』の一部を『不動産』にも投資する!!ことは、 → 『資産』を分散する!!には、『良い手段』だと思います♪ さて!! 『日本株バブル徹底分析♪『日本株暴落』の『危険日』を徹底分析』 に関してですが、、 『日本株』に関しては、 → 『バブル』!!と呼べるほど、 『株価』が上がり過ぎている!!わけではありませんが、 一度、どこかのタイミングで、 『株価調整』が起きてもおかしくない!! と思っております♪ そこで!! 『5月末』の『GPIFの決算発表』が、 → ひとつの『タイミング』になる!!かもしれません♪ という記事でした♪ しかし、、長期的には、、 『おっさんの投資戦略2015』で取り上げましたが、 『日本株』は、『日銀の金融緩和終了』までには!! → 『投資撤退』した方が安全だ!! と思っております♪ 参考:『日銀の金融緩和終了が『ハイパーインフレ』の始まりになる理由とは?』 そして、未来の投資家さんも、おっしゃる通り、それまでに!! しっかりと!!『ハイパーインフレ対策』を行って♪ 『米国株』を始めとする!! → 『外国資産』へ資産を逃がした方がいい!! と思っております♪ >一般的な『株』と『Jリート』では、 違うことも多いかもしれませんが、 同じような戦略も成り立つでしょうか? また、今後の日本において、 Jリート投資については、どのように考えられますか? そうですね!! 未来の投資家さんもご指摘の通り、 『株式』と『J−REIT』は、 『資産内容』が『株式』と『不動産』と異なる!!ことから、 → 『株価の動き』も少し異なります!! 『日本経済』が『好循環』であれば、 → 『不動産賃料』も上昇し、 → 『両者』とも上がる!!のですが、、 『J−REIT』の場合、特に!! → 『金利』が大切な『要因』となります。 『J−REIT』は、 『借金』をして『不動産』を買っている!!ので、 『金利』が上昇する!!と、 → 『利益』が圧迫されてしまう!!のです。。泣 なので、株式市場では、、 ・『日本国債金利』が上がった日は、、 → 『J−REIT』が下がり、、 ・『日本国債金利』が下がった日は、、 → 『J−REIT』が上がる!!傾向があるのです♪ さて!! 今後の長期的な『J−REIT投資』に関してですが、、 やはり!! 『金利動向』が最も!!『大切』になります。。 『結論』から申し上げますと、、 おっさんは、長期的には、、 『J−REIT』に関しては、あまり『強気』ではありません!! 何故ならば!! 根本的に!! ・『未来の投資家』さんが『長期固定金利ローン』で『不動産』を買う!! ことと、、 ・『J−REIT』が『借金』して『不動産投資物件』を買う!! ことは、 『借金の中身』が全く違う!!からです。。 簡略化する!!と、、 ・『未来の投資家』さん → 『35年固定ローン』を借りている♪ ・『J−REIT』 → 『変動金利ローン』を借りている。。 というイメージになります。。 『変動金利の住宅ローンが危険すぎる!!理由。。』 にて特集した通り、 今後、ハイパーインフレへ突入していく!!日本において、 『変動金利ローン』を借りる!!ことは、 → 『金利上昇リスク』が高すぎる!!のです。。泣 残念ながら、、 ほとんどの『J−REIT』は、、 以前よりも、、 『借金』を『長期化』、『固定化』してきている!!といっても、、 ・『1年〜5年』程度の長期化であり、、 『借金の中心』は、、 → 『変動金利ローン』となっております。。泣 そして!!実質的に、、 『日本の金利』が、、 → 今以上!!下がることはない!!わけであり。。 今後、、『金利』が上がっていく!!と、、 『J−REIT』の利益は、、 → 圧迫されていく!!のです。。泣 なので、、 『未来の投資家さん』としましても、、 投資された!!『J−REIT』は、、 『日銀の金融緩和』の『恩恵』で、 → 『J−REITの株価』が『2倍以上』になっている!! と思いますから♪ 『長い目』で見れば、 → どこかで『利益確定』をした方がいい!!と思います♪ もちろん、 『日銀の金融緩和』が続く限り!! 『J−REIT』も『超低金利の恩恵』を受け続けます♪ので、 もう『しばらくの間』は、 『J−REIT』も、 → 『株価』が上がる!!かもしれません♪ しかし、、 『J−REIT』の『株価』は、すでに!!上がっており、、 『J−REIT』の『配当金利回り』も、、 → 『2〜3%』まで低下してきております。。泣 なので、、どこかで!! ・『J−REIT』の利益確定♪ または、、 ・『J−REIT』の『ポジション縮小』が必要かもしれません♪ しかし、、 『未来の投資家さん』が『投資先』に愛着を持たれている♪ ことも理解できます!!ので、、、笑 例えば、、 『J−REITの株価』が『2倍』になっていたら、、 『半分』を売却して!! 『残り』は、実質的に!! → 『タダで購入した株』として持っている♪ こともいいかもしれませんね!!笑 いかがでしたでしょうか?? ・『未来の投資家さん』の『長期固定ローン』でマイホーム購入♪ と、、 ・『J−REIT』の投資スタイル は、 同じ『不動産』という投資先であっても!! 今後、『金利』が上がってきた『時』にどうなるか?? 考える!!と、、 『投資パフォーマンス』が、、 → 全く異なる!!のです。。。泣 ・『未来の投資家さん』の『長期固定ローン』でマイホーム購入♪ → 『35年固定ローン』なので、、 → 『金利』がどんなに上昇しても、関係ない♪ ・『J−REIT』の投資スタイル → 『変動金利ローン』中心なので、、 → 『金利』が上がると、『利益』が少なくなる。。泣 いかがでしたでしょうか?? 未来の投資家さん、 今後とも、どうかご一緒に!! ハイパーインフレが来る前に!! 徹底的に!! 『インフレ対策』をしていきましょう♪ 未来の投資家さん!! 今回も!!皆さんの参考になる!! ご相談を頂き、ありがとうございました♪ 今後とも!! ご相談をお待ちしております♪ Answered by おっさん スポンサード リンク ※日本の金融危機が起きる前に!! → 今こそ!!個人金融資産の『インフレ対策♪』が必要不可欠ですっ!! → 参照:『外国通貨建て資産へ投資する!!ということ。』 → 『インフレ対策徹底本部』 『日本にハイパーインフレがやってくる!!』 → 『ハイパーインフレに便乗して!資産を10倍以上にしよう♪』 → 『資産防衛のためのハイパーインフレ特集♪』 → 『ハイパーインフレで資産100倍計画♪』 → 『FX投資でもハイパーインフレ対策♪』 → 『FX投資で資産を30倍にする!!ハイパーインフレFX投資法』 『金持ちへの相談所』へ戻る!! ※投資資金を賢く獲得しよう♪ → 『クレジットカード利殖法♪』 ※今後、日本では、 → 『消費者物価指数』が高まり、、 → 確実に!!『インフレ』が進行していきますから、、 銀行預金にしておくと、、『大切な資産』は、 → 実質的に減り続けていくことでしょう。。泣 また、日本の『近い将来』を分析すると、、 ・『貿易赤字』の定着 ・『経常赤字国』へ転落。。 ・『日本国債暴落』。。 をきっかけにして、、 ・日本発の『金融危機』の勃発。。 ・日本の『財政破綻』が現実化 → 『日本がハイパーインフレ突入へ!!』 → 『日本で本当に!!ハイパーインフレが発生するのか?』 → 『ハイパーインフレ徹底対策のまとめ♪』 という流れで、、 ・『1米ドル=1000円』の超円安時代。。 になりそうな雰囲気です。。泣 なので!! 『日本円の価値』がある♪今のうちに!! ・『日本のハイパーインフレリスク』に対応しつつ♪ 『コカ・コーラやP&G、JNJ』のような安定優良企業の株式へ、 → 資産をシフト!!しておくことで、 配当金を『3%』もらいながら、、 資産を『米ドル建て』にして、 → 長期的な『円安』に備えることができます♪ グローバル優良企業への投資は、 ・インフレ対策 ・円安対策 ・安定配当収入 と、『一石三鳥』の投資なのです♪ どうかご一緒に、楽しみながら♪ 投資していきましょう!! 参考:『米国株投資で1億円を目指そう!!』 『すべての日本人が米国株投資すべき理由とは?』 『米国株の高配当金ランキング♪連続増配の超優良企業へ投資しよう!』 |
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